¿Qué es el GAFI y por qué evalúa a México?

El Grupode Acción Financiera Internacional (GAFI) es el organismo intergubernamental encargado de establecer estándares globales para combatir ellavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Sus evaluaciones periódicas a cada país miden tanto el cumplimiento técnico de las 40 Recomendaciones como la efectividad de los sistemas nacionales antilavado. Para México, esta revisión es crucial: determina la confianza de los socios internacionales, bancos corresponsales e inversionistas en la solidez del sistema financiero nacional (GAFI, “Mutual Evaluations”, sitio web faft-gafi).

El calendario de la evaluación: 2025–2026

México inició los trabajos formales de su 5ª ronda de evaluación mutua en marzo de 2025 con un curso de preevaluación organizado por la UIF, GAFI y GAFILAT. La visita in situ de los evaluadores internacionales está prevista para febrero de 2026, mientras que la discusión final se realizará en la Plenaria de octubre de 2026, con publicación del informe aproximadamente dos meses después. En este proceso se analizarán tanto a las autoridades como al sector privado, a través de entrevistas, revisión de expedientes y medición de resultados (GAFI, “Calendario Global de Evaluaciones”, sitio web faft-gafi).

Los puntoscríticos de la evaluación: de la técnica a la efectividad

La gran diferencia de esta 5ª ronda es que ya no basta con demostrar leyes y regulaciones vigentes: el foco estará en la efectividad. México deberá acreditar resultados concretos en investigaciones, procesos judiciales,sentencias condenatorias y decomisos relacionados con delitos financieros. Además, temas como la identificación del beneficiario controlador, el control sobre actividades vulnerables (inmobiliarias, juegos, joyería,autos de lujo, entre otras) y el tratamiento de los activos virtuales forman parte de los nuevos estándares. La reciente reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), publicada en julio de 2025, refuerza precisamente estasáreas (Diario Oficial de la Federación, Reforma a la LFPIORPI, 16 de julio de 2025, sitio web DOF).

¿Qué riesgos enfrenta México si no cumple?

Un mal resultado en la evaluación podría colocar al país en listas de mayor supervisión internacional, lo que elevaría los costos de las transacciones financieras y afectaría la banca corresponsal, clave para operaciones de comercio exterior. También se incrementaría la presión de organismos multilaterales y socios comerciales para aplicar sanciones o endurecer regulaciones. De acuerdo con declaraciones de la Secretaría de Hacienda, este proceso es considerado una prioridad de Estado por su impacto directo en la estabilidad económica y la reputación del país ( “SHCP: Evaluación del GAFIse dará a conocer en octubre de 2026”, 11 de marzo de 2025, El Economista).

Preparativos para sujetos obligados: cómo enfrentar la evaluación

Lasinstituciones financieras y quienes realizan actividades vulnerablesdeben redoblar esfuerzos en el cumplimiento preventivo.

Entre las acciones recomendadas destacan: reforzar la identificación de clientes, implementar políticas internas de cumplimiento, capacitar de manera continua al personal, mantener registros electrónicos actualizados y atender la obligación de reportar operaciones con beneficiario controlador y activos virtuales. Más allá de evitar sanciones, el cumplimiento fortalece la seguridad jurídica de las empresas y las protege frente a riesgos reputacionales en un contexto internacional cada vez más exigente ( “México bajo la lupa del GAFI: evaluación en curso con foco en efectividad”, 24 dejulio de 2025, Bloomberg Línea).

‍

Heading 1

Heading 2

Heading 3

Heading 4

Heading 5

Heading 6

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua. Ut enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat. Duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate velit esse cillum dolore eu fugiat nulla pariatur.

Block quote

Ordered list

1. Item 1
2. Item 2
3. Item 3

Unordered list

• Item A
• Item B
• Item C

Text link

Bold text

Emphasis

^Superscript

_Subscript